刷單”“跑分”是與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相伴而來(lái)的衍生犯罪和末端犯罪，是國(guó)家開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)的打擊重點(diǎn)，其存在嚴(yán)重影響了司法機(jī)關(guān)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的偵查、追訴及對(duì)群眾巨額財(cái)產(chǎn)損失的追索。

金某等人為牟取非法利益，以“跑分”方式進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，引進(jìn)網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)、收集大量銀行結(jié)算賬戶(hù)，短短4個(gè)月內(nèi)支付結(jié)算資金2.6億余元。近日，山東省濟(jì)南市濟(jì)陽(yáng)區(qū)檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)金某等13人提起公訴。

親友入伙

三班倒24小時(shí)不間斷運(yùn)作

2020年，為牟取非法利益，金某在廈門(mén)與他人合伙，先后對(duì)接多個(gè)“跑分”平臺(tái)，并在網(wǎng)上注冊(cè)多家商鋪，以虛假交易的方式，為網(wǎng)絡(luò)賭博違法犯罪提供支付結(jié)算渠道，幫賭博網(wǎng)站洗錢(qián)。因當(dāng)?shù)鼐讲楂@及時(shí)，尚未達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，金某等人未被追究刑事責(zé)任。

這次的僥幸逃脫，金某非但沒(méi)有反思、接受教訓(xùn)，反而準(zhǔn)備換個(gè)地方“大顯身手”。

2021年2月底，金某又與上線“七哥”取得聯(lián)系，得知安寶付平臺(tái)是一個(gè)技術(shù)成熟的專(zhuān)業(yè)“跑分”平臺(tái)后，決定引進(jìn)該平臺(tái)“大展拳腳”。3月初，他來(lái)到山東省濟(jì)南市濟(jì)陽(yáng)區(qū)，找到好友王某、付某，拉他倆入伙，后三人明確了分工：金某負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)上游“客戶(hù)”；王某負(fù)責(zé)招募考核員工，租賃、收購(gòu)、借用銀行卡；付某出面租賃場(chǎng)所、購(gòu)置設(shè)備、收發(fā)快遞，負(fù)責(zé)后勤工作。很快，他們?cè)跐?jì)陽(yáng)區(qū)的一居民樓內(nèi)組建起“工作室”，開(kāi)始“跑分”。

“這個(gè)活兒挺掙錢(qián)，我和王某、付某就商量著干場(chǎng)大的，雇人干?！泵鎸?duì)辦案檢察官的訊問(wèn)，金某說(shuō)他們先后從浙江、貴州、山東等地拉親友到他們這里“掙大錢(qián)”。金某表弟等3人是客服，負(fù)責(zé)提供收款賬戶(hù)、接收上游資金，并在安寶付平臺(tái)上給“客戶(hù)”“上分”；張某等7人擔(dān)任打單員，負(fù)責(zé)接收安寶付平臺(tái)推送的訂單，向指定的賬戶(hù)分散轉(zhuǎn)賬，并在平臺(tái)給“客戶(hù)”“下分”，“上分”“下分”都按照人民幣1元對(duì)應(yīng)1分的比例進(jìn)行操作。金某等人招募的這10名員工等級(jí)固定、職責(zé)明確，客服、打單員等實(shí)行倒班制度，實(shí)現(xiàn)操作24小時(shí)不間斷。

“為了看起來(lái)更正規(guī)，我們?cè)诠ぷ魇议T(mén)口掛上了‘安寶網(wǎng)絡(luò)有限公司’的牌子，但實(shí)際上并沒(méi)有注冊(cè)這個(gè)公司?！薄肮ぷ魇铱蛷d里放置8臺(tái)電腦，用來(lái)走錢(qián)。”“客廳里還有專(zhuān)門(mén)放網(wǎng)銀盾的儲(chǔ)物柜，每個(gè)格子上都貼有編號(hào)，網(wǎng)銀盾用完后就放到對(duì)應(yīng)的格子里。被凍結(jié)賬戶(hù)的網(wǎng)銀盾放到貼有‘?！值膬?chǔ)物格內(nèi)，由老板負(fù)責(zé)處理?！狈缸锵右扇斯┦龅?。

據(jù)供述，客服會(huì)根據(jù)老板收集的賬戶(hù)制作文本文件，并隨銀行卡更新不斷添加修改。打單員每天開(kāi)始工作前都要查看公司控制的銀行賬戶(hù)是不是被凍結(jié)，并在文本文件中標(biāo)注“已測(cè)卡”，檢測(cè)方式就是操作銀行賬戶(hù)，通過(guò)網(wǎng)銀相互打少量的款，能打出款就說(shuō)明沒(méi)被凍結(jié)。

金某等人“生意”順風(fēng)順?biāo)?，短?個(gè)月，平臺(tái)就“跑”了2.6億余元。

高薪誘惑

“員工”們甘愿冒險(xiǎn)

金某等人敢于鋌而走險(xiǎn)，正是因?yàn)椤芭芊帧睅?lái)的巨額收益。據(jù)金某等人的供述，他們的收入來(lái)自單筆轉(zhuǎn)賬的手續(xù)費(fèi)和按流水千分之八比例的提成。正是這雙重收益，讓金某等人獲利100余萬(wàn)元。

他們給員工開(kāi)出的工資也相當(dāng)可觀，打單員基本工資每月5000元，全勤獎(jiǎng)1000元，如果轉(zhuǎn)賬沒(méi)有失誤，還能額外得到2000元；客服工資更高，至少1萬(wàn)元。因此，即便是對(duì)資金來(lái)源和工作性質(zhì)有所質(zhì)疑，但在高薪的誘惑下，大多數(shù)員工依然選擇“堅(jiān)守崗位”。他們供述說(shuō)，與自己之前的工作相比，現(xiàn)在這個(gè)工作很輕松，掙的也多，就冒險(xiǎn)繼續(xù)做了。

金某等人為了躲避警方以及相關(guān)部門(mén)的監(jiān)查，每次“跑分”洗錢(qián)，他們都會(huì)把大額資金拆分成多個(gè)小額資金，再轉(zhuǎn)賬給詐騙犯罪集團(tuán)。

而拆分的金額越小，需要的銀行卡就越多。為此，金某等人向員工承諾，只要向工作室提供個(gè)人或親友的銀行卡使用，提供幾張卡就有幾份收入。多名員工先后在各大銀行辦理多張銀行卡并開(kāi)通U盾、網(wǎng)銀，給工作室使用，他們每月領(lǐng)著工資的同時(shí)還能領(lǐng)到金額不菲的“卡費(fèi)”。

東窗事發(fā)

多張銀行卡集中交易而暴露

正當(dāng)金某一伙沉浸在巨額獲利的喜悅中時(shí)，他們的犯罪行為引起了銀監(jiān)、公安、電信等多部門(mén)的注意。

2021年7月初，濟(jì)陽(yáng)區(qū)澄波湖小區(qū)一帶頻繁出現(xiàn)異常的手機(jī)接收銀行交易信息的訊號(hào)，這些訊號(hào)均指向其中一棟居民樓。這一線索引起公安機(jī)關(guān)的關(guān)注，濟(jì)南市公安局指派濟(jì)陽(yáng)區(qū)公安分局對(duì)此展開(kāi)調(diào)查。

偵查發(fā)現(xiàn)，租賃該樓房的是一伙年輕的南方人，他們經(jīng)營(yíng)的“安寶網(wǎng)絡(luò)有限公司”并未辦理工商登記手續(xù)。經(jīng)過(guò)周密部署，2021年7月15日，警方對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行突擊檢查，當(dāng)場(chǎng)控制正在進(jìn)行“跑分”操作的犯罪嫌疑人7名，對(duì)仍在顯示交易畫(huà)面和通訊群組的電腦進(jìn)行電子數(shù)據(jù)提取，查獲作案U盾63枚、手機(jī)22部、電腦8臺(tái)。

隨后，民警順藤摸瓜，迅速將輪班休息的其他4名團(tuán)伙成員以及聞風(fēng)而逃試圖毀滅證據(jù)的金某、王某兩名主犯抓獲到案。

“據(jù)金某等人交代，其實(shí)他們的‘跑分’行為東窗事發(fā)早有先兆。”辦案檢察官、濟(jì)南市濟(jì)陽(yáng)區(qū)檢察院第二檢察部主任劉小青告訴記者，比如金某等人在操作“跑分”時(shí)，平臺(tái)不斷提示“U盾交易筆數(shù)過(guò)大，要注意合理分配”，而且因存在銀行卡交易過(guò)于頻繁、金額過(guò)大、夜間交易過(guò)多等異?，F(xiàn)象，有數(shù)張銀行卡被凍結(jié)的情況，更有因資金來(lái)源明顯違法，賬戶(hù)被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)、巨額資金無(wú)法轉(zhuǎn)出的情況等。

為了能順利應(yīng)對(duì)銀行的電話核查，金某專(zhuān)門(mén)制作了名為“銀行問(wèn)答”的話術(shù)劇本，讓員工冒充卡主、虛構(gòu)自己從事電商銷(xiāo)售的事實(shí)，試圖逃避銀行監(jiān)管。為了掩蓋其違法行為，金某要求上游“客戶(hù)”不得用犯罪所用收款卡直接將錢(qián)款轉(zhuǎn)入他們的平臺(tái)，而是要用中轉(zhuǎn)卡進(jìn)行“上分”。

2021年8月20日、9月1日，涉案的13名犯罪嫌疑人被逮捕。

罰當(dāng)其罪

準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪性質(zhì)

作出批捕決定后，劉小青與辦案民警進(jìn)行深入溝通，針對(duì)涉案銀行卡來(lái)源、數(shù)量、支付結(jié)算資金總額、資金涉上游犯罪案件情況等核心事實(shí)，提出了繼續(xù)偵查和補(bǔ)充偵查提綱。其間，雙方根據(jù)查證情況數(shù)次交流，不斷調(diào)整偵查重點(diǎn)。

偵查人員輾轉(zhuǎn)全國(guó)30余地，調(diào)取12家銀行的150余份流水明細(xì)，梳理涉案證據(jù)材料40余份，經(jīng)逐筆核查，最終確認(rèn)該團(tuán)伙涉案金額為2.6億余元。

辦案人員突破重重障礙，案件事實(shí)逐步清晰呈現(xiàn)，如何準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪性質(zhì)，確保罰當(dāng)其罪？辦案檢察官立足主客觀相一致、罪責(zé)刑相適應(yīng)的刑法原則，認(rèn)為各犯罪嫌疑人明知是犯罪所得資金而采取將巨額資金散存于多個(gè)賬戶(hù)、多次使用非本人資金結(jié)算賬戶(hù)幫助轉(zhuǎn)移資金、向他人提供銀行卡后又幫助轉(zhuǎn)賬的行為，均符合刑法及相關(guān)司法解釋關(guān)于掩飾、隱瞞犯罪所得罪的認(rèn)定要件，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任。

為體現(xiàn)客觀公正和寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，檢察機(jī)關(guān)在認(rèn)定各行為人的作用時(shí)，充分考慮其參與時(shí)間、工作性質(zhì)、所提供銀行卡數(shù)量、獲利金額等情節(jié)，對(duì)其中11名犯罪嫌疑人認(rèn)定為從犯，對(duì)金某、王某評(píng)價(jià)為主犯，確保罰當(dāng)其罪。通過(guò)辦案檢察官與各犯罪嫌疑人及辯護(hù)人多次充分溝通，13名犯罪嫌疑人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)。

檢察官說(shuō)法

謹(jǐn)防“跑分”團(tuán)伙陷阱

所謂“跑分”，實(shí)際上是專(zhuān)門(mén)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博等上游犯罪搭建平臺(tái)，利用微信、支付寶、銀行卡網(wǎng)上銀行以及線下存取款等途徑將贓款進(jìn)行高頻次分流洗白的犯罪行為，參與者將承擔(dān)刑事責(zé)任。

一方面，切勿相信網(wǎng)上高價(jià)收購(gòu)銀行卡的信息，當(dāng)親戚、朋友以“借用”的名義使用自己的銀行卡時(shí)要予以警惕。因?yàn)?，此時(shí)你提供的銀行賬戶(hù)可能就成為了幫助犯罪分子“跑分”的工具。若該賬戶(hù)涉嫌犯罪，那涉案賬戶(hù)將被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，戶(hù)主在個(gè)人征信受到嚴(yán)重影響的同時(shí)，還將受到法律的懲處。

另一方面，要高度警惕招聘平臺(tái)、微信群里不切實(shí)際的高薪誘惑，特別是工作難度不大但薪酬頗高的打單員、客服等招聘信息，它可能就是“跑分”集團(tuán)在招聘。因“工作時(shí)間自由”“工作內(nèi)容單一”且收入頗豐，吸引了空閑時(shí)間較多的在校大學(xué)生、全職媽媽等群體的參與。參與其中者便漸漸淪為“跑分”集團(tuán)的“工具人”。

希望廣大群眾時(shí)刻保持清醒頭腦，仔細(xì)分辨電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特征，保護(hù)好個(gè)人隱私信息。如遇到類(lèi)似事件切勿參與其中，并將有關(guān)信息提供給公安機(jī)關(guān)，第一時(shí)間遏制“跑分”集團(tuán)的違法犯罪行為，為營(yíng)造健康的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境和良性的金融秩序貢獻(xiàn)自己的力量。

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