近日，萬事達(dá)卡推出一款新的軟件，幫助銀行識(shí)別和切斷來自易受欺詐的加密貨幣交易所的交易，該系統(tǒng)名為Crypto Secure，使用"復(fù)雜的"人工智能算法來確定與萬事達(dá)卡支付網(wǎng)絡(luò)上的加密貨幣交易所有關(guān)的犯罪風(fēng)險(xiǎn)。該系統(tǒng)依賴于區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)，區(qū)塊鏈?zhǔn)羌用茇泿沤灰椎墓灿涗洝?/p>

該服務(wù)由萬事達(dá)卡去年收購的區(qū)塊鏈安全創(chuàng)業(yè)公司CipherTrace提供。CipherTrace總部位于加州門洛帕克，幫助企業(yè)和政府機(jī)構(gòu)調(diào)查涉及加密貨幣的非法交易。其主要競爭對(duì)手是紐約公司Chainalysis和位于倫敦的Elliptic。

萬事達(dá)卡推出這項(xiàng)服務(wù)的背景是，新生的數(shù)字資產(chǎn)市場上的犯罪活動(dòng)不斷增加。根據(jù)區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis的數(shù)據(jù)，去年進(jìn)入與已知犯罪有關(guān)的錢包的加密貨幣金額激增至創(chuàng)紀(jì)錄的140億美元。而2022年發(fā)生了一連串針對(duì)加密貨幣投資者的高調(diào)黑客攻擊和詐騙。

在Crypto Secure平臺(tái)上，銀行和其他發(fā)卡機(jī)構(gòu)會(huì)看到一個(gè)儀表板，上面有代表可疑活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的彩色編碼評(píng)級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度從紅色表示"高"到綠色表示"低"。Crypto Secure不對(duì)是否拒絕某個(gè)特定的加密貨幣商戶作出判斷。這個(gè)決定是由發(fā)卡機(jī)構(gòu)自己決定的。

萬事達(dá)卡已經(jīng)使用類似的技術(shù)來防止法幣交易中的欺詐。通過Crypto Secure，它正在將這種功能擴(kuò)展到比特幣和其他虛擬貨幣。

最近，隨著越來越多的銀行和支付公司以自己的數(shù)字資產(chǎn)交易和存儲(chǔ)服務(wù)進(jìn)入戰(zhàn)場，合規(guī)性已經(jīng)成為加密貨幣的一個(gè)重要焦點(diǎn)。上個(gè)月，納斯達(dá)克成為最新加入華爾街擁抱加密貨幣的成熟金融公司，為機(jī)構(gòu)客戶推出了托管服務(wù)。

與此同時(shí)，大西洋兩岸的政府正在尋求對(duì)加密貨幣部門實(shí)施新的遏制措施，到目前為止，該部門大多缺乏監(jiān)管。上個(gè)月，拜登政府發(fā)布了其有史以來第一個(gè)關(guān)于美國加密貨幣行業(yè)監(jiān)管的框架，而歐盟已經(jīng)批準(zhǔn)了自己的里程碑式的加密貨幣法律。

在數(shù)字貨幣價(jià)格下跌和交易量枯竭的時(shí)候，這家支付巨頭正在加倍努力發(fā)展加密貨幣。自2021年11月的大漲高峰以來，整個(gè)市場已經(jīng)減少了大約2萬億美元的價(jià)值。

比特幣現(xiàn)在的價(jià)值不到2萬美元--從接近6.9萬美元的歷史高點(diǎn)暴跌了約70%--最近幾周，比特幣一直在努力攀升到有意義的水平之上。

盡管數(shù)字代幣價(jià)格低迷，但該行業(yè)的犯罪行為并沒有顯示出減弱的跡象。今年一個(gè)特別流行的騙取加密貨幣投資者資金的方法是利用區(qū)塊鏈橋，即用于將資產(chǎn)從一個(gè)加密貨幣網(wǎng)絡(luò)交換到另一個(gè)網(wǎng)絡(luò)的工具。根據(jù)Chainalysis的數(shù)據(jù)，自2022年開始，這些跨鏈橋接的漏洞已經(jīng)造成了約14億美元的損失。

在這種背景下，主要的金融服務(wù)公司和加密貨幣平臺(tái)正在投資于降低通過其系統(tǒng)轉(zhuǎn)移非法所得的風(fēng)險(xiǎn)的方法。加密貨幣經(jīng)常因?yàn)楸挥糜谙村X和其他形式的非法活動(dòng)而受到批評(píng)--這個(gè)問題部分源于區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上參與者的匿名性質(zhì)。

但是，新軟件工具的開發(fā)使得追蹤加密貨幣犯罪分子的不義之財(cái)變得更加容易。公司正在采用復(fù)雜的數(shù)據(jù)科學(xué)和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)來分析公共區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)。萬事達(dá)卡也在尋求與它的主要競爭對(duì)手Visa保持同步。后者已經(jīng)在加密貨幣領(lǐng)域進(jìn)行了明確的投資。在2022年第一財(cái)季，Visa表示，它通過與加密貨幣平臺(tái)的賬戶相連的卡片促成了25億美元的交易。

去年，Visa推出了一項(xiàng)加密貨幣咨詢業(yè)務(wù)，為客戶提供從推出加密貨幣功能到探索非加密代幣等方面的建議。

萬事達(dá)卡拒絕透露其2400家加密貨幣交易所網(wǎng)絡(luò)中法幣轉(zhuǎn)加密貨幣的總體美元價(jià)值，只是提到這家信用卡巨頭每分鐘促成的交易數(shù)量現(xiàn)在達(dá)到了"數(shù)千"筆。

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